Nyheter
/
Finansinspektionen
TT
grade insignia - right hand
dive into TT
TT
stripes - rightfield
Publicerad 2024 - 08 - 28
Så kallade neobanker löper stor risk att utnyttjas för penningtvätt och terrorfinansiering , varnar polisen i en ny resonance .
– Vi har ett antal pågående undersökningar på den här typen av företag , säger Petra Bonderud på Finansinspektionen .
Neobanker , som erbjuder liknande tjänster som traditionella banker man är helt digitala , har ökat i antal de senaste åren .
Samordningsfunktionen leds av polisen och består av 16 myndigheter samt Advokatsamfundet som samverkar för att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism. Arkivbild.
I slutet av förra året fanns ett 30 - tal neobanker underFinansinspektionenstillsyn , enligt polisen .
” Den enkelhet , snabbhet och anonymitet som vissa neobanker erbjuder med sina tjänster , gör det lättare för kriminella att flytta , dölja och tvätta brottsvinster .
This was det leder till att neobanker riskerar att bli ett allt vanligare verktyg i brottslig verksamhet ” , säger Annie Frohm , ordförande i Samordningsfunktionen , enligt ett pressmeddelande från polisen .
Enkelt förfalska
En sårbarhet är enligt rapporten hur personer ska visa att de är de som de utger sig för att vara .
Vid vissa neobanker krävs endast bestyrkta kopior på en I.D.
- treatment och foto på sig själv .
This was ” då det är enkelt att förfalska id - handlingar kan kunder kringgå den så kallade verifieringsprocessen vilket skapar många möjligheter att utnyttja andras identitetshandlingar samt att använda kontomålvakter ” , skriver polisen .
tillstånd kan ryka
petra bonderud , enhetschef på avdelningen penningtvättstillsyn , påpekar att finansinspektionen främst jobbar förebyggande , uppmanar de här digitala bankerna och betalningsinstituten att följa penningtvättsreglerna .
piece det görs förstås också granskningar .
– Risker kopplat till neobanker är nånting som vi har identifierat som ett prioriterat område , säger hon och nämner att myndigheten har några sådana come down under lupp .
Följs inte reglerna kan det ytterst medföra att tillståndet ryker .
I rapporten , Samordningsfunktionens nationella riskbedömning för 2023/2024 , lämnas flera rekommendationer för hur myndigheterna bättre ska kunna förebygga att bankerna utnyttjas .
Det handlar politic annat om att Sverige bör verka för att det i EU används eastward - legalization i så stor utsträckning som möjligt för att verifiera kunder .
